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筑造边境贸易金融“高地”

来自广西沿边金融综合改革试验区的报道

  仲夏时节,中越边境东兴市的边民互市区码头商贾云集,《金融时报》记者又来到广西中越边境,再一次感受这个在沿边金融改革推动下中越边境贸易最热的城市。

  广西防城港东兴市是中国与东盟唯一海陆相连的口岸城市。目前,东兴已经发展成为我国沿越南边境地区中外客商云集、边贸活跃的重要口岸城市,如今广西中越贸易额的一半在这里实现。

  2013年11月,经国务院同意,人民银行牵头11个部门发布了《云南省、广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区的总体方案》。这是目前我国区域面积最广、人口最多、边境和海岸线最长、面向国家最多的金融综合改革试验区。防城港东兴市地处其中并因边贸兴旺得以“先行先试”。

  依托沿边金融综合改革试验区建设的良好契机,人民银行防城港中心支行正快步行进在跨境金融创新之路上。

  拓宽跨境金融合作“钱景”

  过去,广西与东盟国家的经贸往来中很大一部分为小额边贸交易,由于大多数东盟国家的货币不是主流的国际储备货币,导致人民币与这些国家货币的现钞交易兑换渠道不够畅通。2017年初,广西壮族自治区人民政府出台了广西沿边金融综合改革试验区建设工作要点,将实现东盟国家货币现钞跨境调运列为当年的一个工作重点。

  与越南仅一河之隔的东兴市成为沿边金融综合改革试验区先行区,人民银行防城港中心支行以此为契机,先后推动建立东盟货币服务平台,开展人民币与越南盾兑换特许业务试点,建立跨境反假币合作机制,推动人民币和越南盾点对点现钞跨境调运业务。

  2017年10月12日,中国农业银行防城港分行与越南农业与农村发展银行芒街市分行合作,顺利完成了50亿越南盾现钞的通关调运入境。中越人民币/越南盾现钞跨境双向调运成功实施,中方运输车辆跨境进入越南调钞合作银行进行现钞调运,真正实现了现钞点对点跨境调运。

  人民银行防城港中心支行行长程柳松认为,人民币/越南盾现钞跨境调运渠道的畅通,将从根本上解决市场现钞头寸需求及消化问题,有利于挤压越南“地摊银行”的生存空间,对提高金融机构在人民币与越南盾定价中的话语权具有重要意义,从而逐渐规范边境地区的结算秩序,进一步扩大人民币在越南乃至东南亚地区的影响力。

  近年来,在沿边金融改革深入推进和“一带一路”建设的背景下,人民银行防城港市中心支行利用沿边区位优势推进中越两国边境金融合作频频出新招。

  2015年12月4日,人民银行防城港市中心支行成功推动中国银行东兴支行与越南西贡商业信贷银行签订中国与周边国家第一个跨境反假货币合作协议《反假货币合作备忘录》,同时,签订了《广西东兴—广宁芒街跨境贸易银行结算双边本币汇价信息交互备忘录》,标志着中越两国金融机构同业合作迈开了实质的步伐。

  2016年上半年,在人民银行防城港市中心支行的推动下,东兴市公安局与越南芒街市公安部门、农行东兴支行与越南芒街银行机构等中越有关机构就跨境反假合作事宜达成一致,具体签约事宜已摆上重要议程。

  2016年9月28日,人民银行防城港市中心支行在东兴市成功举办首次中越双边银行机构反洗钱工作交流会。中越双方多家金融机构在交流会上就当前中越双边银行机构反洗钱合作事宜展开充分探讨研究,进一步加强中越双边银行机构反洗钱的沟通合作。

  在“先行先试”中不断成长

  边民互市区是东兴市成为国家级重点开发开放试验区后先行先试的启动项目之一,由拥有国资背景的北部湾投资集团联合当地外贸企业京华实业有限公司共同创建,后者负责具体运营。据京华公司负责人沈名绍说,成立互市区的目的就是把民间分散的边民贸易集中起来,提供一条龙式的综合服务,促进边贸的便利化。在沈名绍看来,没有相关国家政策支持,没有金融部门支持,互市区是做不起来的。

  一路走来,在中越边民互市贸易交易结算中心,记者看到中国农业银行东兴支行、中国银行东兴支行作为合作银行在这里分别设立跨境贸易人民币结算服务点,在互市贸易交易结算中心大厅的墙上,醒目地标示着由农行制作的跨境贸易人民币结算业务流程。工商、检疫、海关部门也在这里设有服务机构,各司其职。

  在人行总行同意东兴试验区试点个人边境贸易人民币结算业务背景下,人民银行南宁中心支行加强了与地方政府的沟通合作,专题研究推进东兴试验区个人边境贸易跨境人民币结算政策试点。2013年7月10日,人民银行南宁中心支行发布《广西边境个人跨境贸易人民币结算业务管理办法》,规定由东兴试验区先行试点。

  试点之后,银行边贸结算业务演变为跨境人民币结算业务,并在人民银行防城港中心支行的指导下逐步进行了规范。目前,在东兴试验区内依法从事货物贸易、服务贸易及其他经常项目等业务的境内外自然人都可按照《广西边境个人跨境贸易人民币结算业务管理办法》的规定开立人民币银行结算账户、办理跨境贸易人民币结算业务。

  在中越边民互市贸易交易结算中心,一位正在汇款的商户享受的便利服务正是个人跨境贸易人民币结算业务所带来的。一系列的金融改革措施在东兴试验区进行先行先试,个人跨境贸易人民币结算增长迅猛。自2010年6月跨境人民币结算试点启动至2018年6月末,防城港市跨境人民币结算总量达2058亿元,年均增速达30%以上。从试点开始至2018年6月末,防城港市个人跨境人民币结算量达到903.08亿元,占同期防城港市跨境人民币结算量的51.34%。

  创建银行独立汇率机制

  京华公司主要面对越南开展农产品、矿产品、机械等进出口贸易。之前,他们主要通过银行边贸结算业务方式与越南客户进行业务结算,部分业务还需通过越南“地摊银行”进行。由于当时东兴各边贸结算银行汇率报价不统一,越南“地摊银行”汇率报价不仅变化快,各个报价往往相差甚远,给京华公司结算业务带来了极大不便。

  多年来,从现金兑换,到资金划转,越南“地摊银行”为从事边境贸易的个人和企业提供了极大方便。尽管与“地摊银行”合作多年,但大笔资金总是走地下汇兑通道始终不可靠。

  2013年年底,在人民银行防城港市中心支行引导下,东兴的农行、工行、建行、中行、北部湾银行5家银行碰头商议,决定打破各家银行各自为政、互打价格战的局面,实行“抱团定价”。

  最初,各行报价只能通过QQ群内部发布。在人民银行防城港市中心支行的推动下,一个集报价和交易信息披露于一身的网络平台——中国(东兴试验区)东盟货币信息服务平台诞生。5家银行轮流值班,每日上下午各报价一次,遇到突发事件随时报价,价格紧跟国际形势。至此,东兴边贸结算银行独立汇率机制形成,越南“地摊银行”主导广西边境地区人民币与越南盾汇率及兑换市场的历史宣告结束。

  在这家离“国门”仅几步之遥的业务中心门外,高悬的巨型电子显示屏像一块醒目的招牌,时时刻刻向来往于国门内外的人们展示着人民币对越南盾最新官方汇率。越南盾实时交易信息也在大堂内的电子屏幕上不停滚动。

  东盟货币信息服务平台上线运行后,人民银行防城港市中心支行便将这里作为平台对外展示的窗口。方便企业、个人及时了解人民币对越南盾的实时行情和交易信息。

  这一服务平台具有统一的报价平台、公开的成交价格,可以促使供需双方形成比较合理的汇价预期,使越南盾交易逐渐形成比较稳定的汇价。由于服务平台是公开报价,交易双方都可以取得对自己比较有利的价格条件,资金成本自然相对较低,通过正规银行渠道进行交易,更可以帮助参与交易的企业和个人有效降低资金风险。

  目前,人民币对越南盾柜台挂牌“抱团定价”“轮值定价”的“东兴模式”,已成功推广至崇左、百色等中越边境地区,逐步形成广西市场的统一汇率报价,强化了中方银行越南盾汇率定价主导性,构建起统一、高效的人民币对越南盾汇率“零售市场”价格发现体系。据统计,从2014年4月1日服务平台正式上线至2018年6月末,东兴试验区各商业银行依托服务平台实现人民币越南盾交易共计61717笔,交易金额合计1074.20亿元人民币(折合368.01万亿越南盾)。

责任编辑:韩胜杰
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